O Método Definitivo para Ganhar Dinheiro com Ações

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Você já parou para pensar porque muitas pessoas que investem na bolsa de valores não conseguem ganhar dinheiro? Isso geralmente ocorre simplesmente porque elas acham que sabem como operar na bolsa, quando na verdade não sabem.

É fato que muitas pessoas perdem dinheiro na bolsa ou ficam com uma rentabilidade abaixo da média do mercado. Muitas pessoas acham que é impossível obter lucros acima da média do mercado de forma consiste na bolsa de valores. Mas a verdade é que é sim possível ganhar dinheiro com segurança. Muitos investidores, indo na contramão daquilo que é considerado senso comum, conseguem obter ganhos estáveis durante longos períodos de tempo na bolsa de valores.

A Diferença entre Investimento e Especulação

A Diferença entre Investimento e Especulação

Muitas poucas pessoas sabem disso, mas a verdade é que existem duas formas de encarar o mercado de ações: a certa a errada. Lamento lhe informar, mas se você estiver encarando-o da maneira errada, não importa quanto você tente, você nunca conseguirá atingir resultados positivos de forma consistente.

Quando eu digo que existe a forma correta e a forma errada de investir, estou me referindo na verdade a diferença entre investimento e especulação. O investimento é a forma correta de encarar o mercado de ações, enquanto que a especulação é a errada. Podemos definir uma operação de investimento como sendo aquela que, após análise profunda, promete a segurança do principal e um retorno adequado.

Para que uma operação no mercado de ações seja considerada um investimento, ela deve consistir de três elementos igualmente importantes:

  • Você deve analisar exaustivamente uma empresa e a saúde de seus negócios antes de comprar suas ações;
  • Você deve deliberadamente proteger-se contra prejuízos sérios;
  • Você deve aspirar a um desempenho “adequado”, não extraordinário.

Infelizmente a especulação é incentivada em vez do investimento, uma vez que há um conflito de interesses muito grandes entre os clientes e as corretoras.

Vou ser totalmente sincero ao falar isso, pois meu objetivo é abrir os seus olhos para a realidade do mercado de ações. Se você seguir as dicas de outras pessoas, como gerentes de banco, recomendações de corretoras e analistas eles podem estar tentando lhe vender o que é melhor para eles, mas não necessariamente bom para você.  Você sabia que cada vez que você negocia no mercado de ação a sua corretora ganha dinheiro? Você paga uma taxa de corretagem, não é mesmo? Essa remuneração irá quase que integralmente para a corretora. Tanto o gerente do seu banco como as corretoras estão preocupadas em aumentar os lucros deles, e não de seus clientes.

Dessa forma, cada vez que você negocia na Bolsa, as corretoras ganham dinheiro, ganhe você ou não. Ninguém pode fazer por você o que você deve fazer por conta própria. A verdade é que só a uma pessoa preocupada com o seu patrimônio pessoal: você mesmo. Se você quer obter sucesso na bolsa de valores você precisa assumir o controle da situação e decidir você mesmo quais ações comprar e vender, sem depender da opinião de terceiros. Ninguém vai se preocupar tanto com o seu dinheiro como você mesmo. Isso faz sentido para você também?

Quando falamos da análise de ações, existem duas grandes correntes, uma ligada a especulação e outra ligada ao investimento. A seguir, vamos ver brevemente as diferenças entre cada uma delas.

A análise técnica, ou grafista, está relacionada com a especulação. Os praticantes dessa forma de análise costumam ser especuladores, que olham para as ações como coisas abstratas – não empresas – que tem seus preços oscilando para cima e para baixo indiscriminadamente. Para eles os preços são praticamente a única coisa que importa quando se trata de ações.

A análise técnica utiliza-se do comportamento histórico de preços das ações para tentar prever movimentos futuros. Os praticantes da análise técnica procuram identificar padrões gráficos que supostamente se repetem ao longo do tempo. Com base nisso, eles tentam antever o movimento de curto prazo nos preços das ações.

Ou seja, eles partem do princípio de que uma coisa que já aconteceu muitas vezes no passado voltará a acontecer no futuro, o que não faz o menor sentido! Na prática, o que o analista técnico tenta fazer é comprar e vender ações rapidamente com lucro, gerando muito mais dinheiro para sua corretora do que para si mesmo na maioria dos casos.

Já a análise fundamentalista é utilizada pelos investidores e é a maneira correta de avaliar as ações. O investidor inteligente não tenta prever os movimentos de curto prazo do mercado, mas usa o comportamento irracional do mesmo ao seu favor. Ele faz isso identificando e comprando ações que estão baratas – subvalorizadas – e aguardando os preços das mesmas aumentarem no longo prazo.

O analista fundamentalista utiliza uma série de dados atuais e históricos da empresa para determinar o valor de uma ação, procurando ações que tem um preço inferior ao seu valor. Pode-se dizer que o cerne da análise fundamentalista está na diferença entre o conceito de preço e valor. Esse assunto merece, portanto, um tópico a parte, que você confere em seguida.

Pense comigo… se você operar com muita frequência no mercado de ações terá altos custos com corretagem. E que se beneficia disso? A corretora é claro. Por isso que há um incentivo ao uso da análise técnica, que incentiva a alta rotatividade da carteira de investimento e muitas operações. As corretoras sabem muito bem disso, e sabem também que um investidor ganha dinheiro para si mesmo, enquanto que um especulador ganha dinheiro para sua corretora.

Enquanto que o seu objetivo é que o preço das ações suba, o único objetivo da corretora é que você faça o maior número de operações possível. Essa a principal razão pela qual as corretoras de ações deixam de enfatizar as virtudes do investimento e promovem o apelo a especulação.

Já a análise fundamentalista, que é utilizada por bilionários como Warren Buffett para fazer fortuna ganhando dinheiro de forma consiste ao longo dos anos na bolsa e superar a média do mercado. Já vi muitas pessoas que, ao utilizar técnicas comprovadas, conseguiram superar os ganhos médios do mercado mesmo sem ter muito dinheiro para investir. Mas a análise fundamentalista não é muito popular, justamente porque permite avaliar se uma empresa é financeiramente saudável, ou seja, permite que o investidor avalie qual é a melhor ação para ele comprar.

Como Lidar com Especulações

A verdade é que a aposta – outro nome para a especulação – faz parte da natureza humana, de modo que que é inútil para a maioria das pessoas tentar suprimi-la totalmente. Mas a boa notícia é que você não precisa fazê-lo.

Da mesma forma que os jogadores sensatos levam uma determina quantia de dinheiro para o casino, e deixam o restante no cofre do quarto, você deve separar uma pequena parte da sua carteira para especulações. O limite máximo para arriscar com especulações deve ser de 10% do seu patrimônio líquido total.

Esse dinheiro deve ficar em uma conta separada da sua conta de investimento, de modo que você nunca misture o dinheiro de investimento com o dinheiro especulativo. Essa é única forma de garantir que você nunca gastará seu dinheiro indevidamente com especulações.

Uma vez que você já sabe a diferença entre investimento e especulação, já sabe como controlar os seus impulsos especulativos está na hora de falarmos sobre o investimento. Quero começar contando um pouco sobre minha experiência pessoal.

Como Eu Comecei a Ganhar Dinheiro na Bolsa

Como Eu Comecei a Ganhar Dinheiro na BolsaQuando eu comecei a investir na bolsa eu não sabia de muitas dessas coisas fundamentais que eu acabei de lhe contar. Eu sempre quis, desde criança, investir no mercado de ações, mas o medo de perder dinheiro sempre me impediu. Então antes de eu finalmente tomar coragem eu passei muito tempo testando diversas estratégias e comprando diversos cursos sobre investimento em ações, pois não queria perder meu precioso dinheiro de forma alguma.

O problema é que nenhum método funcionava de forma consistente. Eles até funcionam por algum tempo, mas depois deixavam de funcionar e eu só tinha prejuízo. Confesso que perdi muito tempo, dinheiro e energia dessa forma. Só para que você tenha uma ideia eu cheguei a pagar quase R$2.000 num curso que prometia ensinar como lucrar na bolsa com análise técnica. O resultado: não tive resultado nenhum. Eu apenas me ferrei, pois, além de gastar o dinheiro com o curso ainda gastei dinheiro perdi meu dinheiro com as ações, sem contar o tempo que perdi estudando.

Eu cheguei a pensar em desistir e, de fato, quase fiz isso. Só não fiz isso porque conheci uma estratégia de investimento que mudou a minha vida, sim, estou falando do investimento em valor. Logo quando comecei a estudar o value investing o jogo se abriu completamente para mim. Fiquei tão impressionado, porque era também diferente de tudo que já havia visto e lido. A minha forma de enxergar a bolsa de valores se transformou completamente.

Ao estudar o investimento em valor eu aprendi como selecionar ações corretamente, usando técnicas de análise fundamentalista, e passei a lucrar alto. E acima de tudo, eu fiquei muito mais tranquilo e me senti muito mais seguro para investir em ações, o que foi algo muito difícil pois tinha medo de voltar a perder dinheiro. O resultado disso de tudo isso… agora, anos depois, as ações que comprei aquela época tiveram um aumento exorbitante. De lá para cá não tive mais prejuízo nas operações que fiz na bolsa.

Pode até ser que você ainda não esteja convencido dos benefícios do investimento em valor. Contudo, além da minha experiência pessoal existem muitos outros que obtiveram sucesso com o investimento em valor. Muitos deles estão na lista de as pessoas mais ricas do mundo da revista Forbes, como Warren Buffett (US$ 72,7 bilhões), George Soros (US$ 24,2 bilhões), Carl Icahn (US$ 23,5 bilhões) e Charles Munger (US$ 1,3 bilhão).

Sei que você deve estar ansioso para começar a investir, por isso quero lhe falar um pouco sobre como você pode começar a estudar o investimento em valor hoje mesmo, no próximo tópico.

Como Começar Agora Mesmo

Como Começar Agora Mesmo

Como você já deve ter percebido o investimento em valor é um método que requer dedicação e disciplina, caso contrário todos estariam utilizando-o. Para aprender a investir em ações através do investimento em valor você precisa estudar e aprender, não tem outro jeito.

Contudo, existem várias formas de estudar. Eu comecei meu aprendizado lendo livros sobre investimento em valor, o problema dessa forma de aprendizado é que estes livros não são de fácil compreensão para iniciantes. Além disso, muitos deles estarem disponíveis apenas em inglês e/ou abordam a realidade do país de origem de seus autores.

Durante muito tempo não havia nenhuma forma mais didática de aprender sobre o assunto e eu teria que lhe recomendar que você seguisse esse mesmo caminho. Iria colocar uma lista de vários livros para você ler, muitos deles com quase mil páginas.

Mas felizmente você não precisa de tudo isso, pois descobri um atalho para você. Conversando com o André Fogaça, fundador do GuiaInvest, que é simplesmente a maior rede social de investidores de ações do Brasil ele me falou sobre um treinamento que havia acabado de lançar, onde ele ensina as técnicas do investimento em valor, partindo do básico. Com esse treinamento você não vai aprender tudo sobre investimento em valor, até porque é um campo de estudo quase fim. Contudo, você vai aprender tudo que precisa para selecionar ações corretamente e começar a ganhar dinheiro de forma consistente nas suas operações na bolsa.

Conclusão

Esse artigo teve o objetivo único de lhe mostrar que lucrar com ações, a longo e médio prazo não é apenas possível como extremamente viável. Muitas pessoas “se ferram” diariamente investindo da forma errada, ficando horas acompanhando o sobre e desce das ações porque não sabem ou não acreditam que é possível ter resultados impressionantes sem correr riscos.

Só isso já seria suficiente para você acreditar nesta forma de investir. Mas antes de me despedir, quero deixar um último pensamento:

Se há pessoas que ganham alto na bolsa de valores em correr risco, por que você não pode ganhar também? Ou você prefere trocar ganhos quase garantidos a médio e longo prazo por apostas a curto prazo (e correr o risco de perder seu dinheiro)?

Hoje o André faz e ensina a fazer, mas um dia ele já foi assim como você. Mas ele não ficou parado. Ele criou um treinamento incrível, com pessoas relatando ganhos de mais de 20% ao ano. Então, se tanta gente assim conseguiu atingir esses resultados, por que você também não pode? O tempo está passando e você vai continuar desperdiçando essa oportunidade?

Investir na bolsa de valores é fácil, mas ganhar dinheiro nela, nem tanto. Para isso você precisa investir primeiro em conhecimento. Não existe segredo algum, apenas isso. Quem aprende os métodos corretos ganha dinheiro de verdade e sem muito esforço. Quem não investe no conhecimento em primeiro lugar está fadado a perder dinheiro e “se ferrar”. É simples assim.

Antes de finalizar eu quero recomendar o curso Árvore da Riqueza do André Fogaça. É um curso bastante didático sobre investimento em valor para iniciantes. A partir daí você poderá começar a ter resultados tão altos ou até maiores que os que eu tenho. Espero que este artigo lhe sirva e inspiração para você tomar uma atitude e lhe desejo toda sorte do mundo caso você siga esse caminho.

(crédito das imagens: shutterstock.com)